FAQ - Risposte alle domande più comuni

L’analisi iniziale è davvero gratuita?

Sì. In 30 minuti evidenzio costi nascosti, rischi e inefficienze del tuo attuale portafoglio, senza alcun impegno. È gratuita per permetterti di valutare il mio metodo prima di decidere se proseguire.

Come posso fidarmi della tua professionalità?

Sono iscritto all’Albo OCF e collaboro con IoInvesto SCF. Ogni costo è trasparente e definito in anticipo. L’analisi iniziale gratuita ti permette di verificare direttamente il mio approccio.

Quanto costa la consulenza?

La parcella è personalizzata in base al capitale e alla complessità. Indicativamente:

• circa 0,5% annuo per capitali elevati

• circa 1% annuo per patrimoni più contenuti
  Nessun costo aggiuntivo o nascosto.

Qual è il risparmio rispetto alla banca?

Spesso riduciamo l’incidenza dei costi dell’80%, fino al 90% sui grandi patrimoni. Per una stima precisa serve analizzare il tuo rendiconto.

Perché scegliere un consulente indipendente?

Perché non vendo prodotti e non ricevo incentivi da banche. Lavoro esclusivamente per te, senza conflitti di interesse e senza obiettivi commerciali.

Perché la parcella si paga in anticipo?

Il pagamento anticipato formalizza l’inizio del progetto, permette di dedicare risorse all’analisi e garantisce totale indipendenza economica e professionale.

Come vieni remunerato?

Solo tramite una parcella concordata e fatturata. Non percepisco provvigioni o retrocessioni da Banche, Assicurazioni, Poste Italiane, Emittenti o Gestori.

Devo cambiare banca per usufruire della consulenza?

No. Puoi mantenere il tuo istituto. Ti segnalo alternative solo se più efficienti, ma la scelta finale è totalmente tua.

Offri supporto operativo o devo fare tutto da solo?

Hai sempre un supporto operativo completo durante l’esecuzione delle strategie, passo dopo passo.

I miei dati sono protetti?

Assolutamente sì. Sono tenuto al segreto professionale e alla normativa Consob. Nessuna informazione viene condivisa senza il tuo consenso.

Perché non usi commissioni basate sulla performance?

Perché creano conflitti di interesse e incentivano a prendere rischi non adeguati. Lavoro solo a parcella fissa per tutelare il tuo patrimonio.

Come posso interrompere la collaborazione con un consulente che conosco?

Comunica la tua decisione con chiarezza e rispetto, spiegando che hai esigenze diverse e desideri un modello indipendente. Il rapporto personale rimane distinto da quello professionale.

Cosa posso aspettarmi dal mio attuale consulente quando annuncio il passaggio all’indipendenza?

Potrebbe offrirti nuovi servizi, “parcelle bancarie” o soluzioni di compromesso. Conoscere queste dinamiche ti aiuta a rimanere sereno nelle tue valutazioni.

Posso iniziare anche se ho un capitale ridotto?

Sì. Il servizio è modulato e accessibile anche per patrimoni più piccoli, mantenendo costi proporzionati.

Quanto dura la consulenza?

Dipende dalla formula scelta. Può essere un intervento una tantum o un percorso continuativo nel tempo.

Quali strumenti utilizzi?

Solo strumenti efficienti, con bassi costi di gestione, trasparenti e privi di conflitti di interesse. Nessun prodotto “della casa”.

Quali documenti servono per l’analisi iniziale?

Basta il rendiconto dei costi o l’estratto del portafoglio. Da lì posso identificare subito inefficienze e margini di miglioramento.

Come si svolge la fase operativa dopo il piano?

Ti guido su ogni passaggio operativo, con istruzioni chiare e supporto continuo quando necessario.

La consulenza include anche previdenza, fiscalità e assicurazioni?

Sì. L’approccio è completo: investimenti, pensione, protezione, fiscalità e gestione della liquidità.

Posso interrompere la consulenza quando voglio?

Certo. Non ci sono vincoli nascosti. Proseguiamo solo finché ritieni che il servizio produca valore per te.